Финансовый директор | Мастер CFO

🎥▫️ Нейросети с нуля: от регистрации до первой рабочей задачи Коллеги, на связи Софья Бурцева. Я открываю регистрацию на новый практический эфир. 5 ноября в 19:00 МСК вживую покажу весь путь - от регистрации в ChatGPT до отчета по деньгам, дашборда и писем контрагентам. И все это - без опыта работы с нейросетями и навыков программирования. Возьмем задачу из жизни финансиста: проверить исполнение трех договоров, сверить платежи с выпиской на 227 операций и подготовить отчет руководителю. Вру…

Как пересчитать бюджет на 2027 год, если после закрытия года факт оказался другим? Бюджет обычно собирают в ноябре, когда данные за конец года неполные. Год закрывается, отдел продаж присылает новый факт, и план нужно пересчитать. В видео учебный кейс логистической компании: БДР на 2027 год, рассчитанный в Power Query на драйверах. В новой выгрузке по Воронежу ставка за рейс в октябре снизилась с 42 170 до 38 800 руб. Я подключаю выгрузку к модели и нажимаю «Обновить всё». Меньше чем за 30 се…

Сможете ли вы ответить собственнику на эти пять вопросов? В прошлом посте с мультиком собственник задавал финансисту вопросы по плану. Но чаще собственники задают вопросы по факту, по фактическим данным, и в абсолютно разных отраслях и нишах эти вопросы звучат одинаково: 🟣Прибыль в отчёте есть, почему на счёте нет денег? 🟣Куда ушли деньги за квартал? 🟣Какое направление приносит прибыль, а какое компания содержит за счёт других? 🟣Что мне выгоднее: вкладывать деньги в бизнес или положить на депо…

Два финдира готовят бюджет на 2027 год Уважаемые коллеги! Я своими руками, с помощью нейросетей Claude и Kling, собрала прикольный мультик про подготовку бюджета. Представим ситуацию сегодняшнего дня: в компаниях начинается процесс бюджетирования на 2027 год. В мультике показаны две компании с двумя разными подходами к бюджетированию. Мультик идёт почти три минуты, его можно смотреть на скорости 1,25 или 1,5. 💬 Напишите в комментариях обратную связь: как вам такой формат? Если мультики вам з…

Бюджет и финансовая модель: в чём разница и как они связаны Я часто слышу от наших учеников вопрос: финансовая модель это частный случай бюджета или наоборот? В этом посте постараюсь разобрать эту разницу. Финансовая модель это расчётная схема экономики бизнеса. В ней видно, из каких показателей и по каким формулам складываются выручка, расходы, прибыль и денежный поток. В ней можно менять эти показатели и видеть, как меняется финансовый результат. Модель позволяет ответить на вопрос «А что бу…

Как построить бюджет на драйверах, если выручка не зависит от лидов? На эфире 22 октября я разбирала бюджет на драйверах на примере коммерческого отдела, где выручка считается как лиды × конверсия × средний чек. В чате несколько участников спросили: у нас долгосрочные госконтракты, выручка с конверсией не связана, как применить эту методику? В этом посте постараюсь разобрать этотв опрос. Драйвер это показатель, которым управляет конкретный человек и от которого зависит сумма статьи бюджета. …

Как понять, чего ждать в конце года, если в 1 квартале произошли незапланированные изменения? Бюджет считают раз в год, факт случается каждый месяц. Сейчас такое время, что уже в следующем месяце факт может очень сильно отличаться от плана. Для того, чтобы провести параллель между фактом и планом, необходима третья величина - прогноз. Простыми словами, прогноз - это факт прошедших месяцев плюс план оставшихся, пересчитанный на драйверах, которые показал квартал. В видео на интерактивной модел…

Разбор причин невыполнения плана: видео о работе с отклонениями План выручки на первый квартал - 46,8 млн руб., факт - 41,4 млн руб., отклонение - 5,4 млн. Если план посчитан от суммы прошлого года с коэффициентами, на этом анализ заканчивается: видно, насколько не выполнили, и не видно, почему. В видео показываю, как тот же план, посчитанный на драйверах, позволяет разложить отклонение января по причинам: лиды, конверсия, средний чек, с влиянием на выручку в рублях. И как система сигналов «…

Насколько ваша компания готова работать в условиях неопределённости в 2027 году: тест на десять минут Насколько успешно компания проходит через изменения внешних обстоятельств, в том числе обусловлено тем, в какой мере она обладает необходимой информацией для принятия решений. Сейчас я очень часто вижу у компаний острое желание обладать максимальной информацией: иметь и качественное планирование, и качественный учёт факта. И часто вижу, к своему большому сожалению, что компания к этому не гот…

📎 Media

Почему навык бюджетирования сейчас особенно важен 🎙 Записала подкаст о том, почему компаниям всё чаще нужен качественный финансовый план и что мешает бюджету стать реальной точкой опоры для бизнеса. Внутри коротко разобрала: 🟣почему компании часто не готовы к качественному планированию; 🟣как связаны данные, процессы и навык финансиста; 🟣почему сегодня освоить бюджетирование можно быстрее, чем раньше; Ставьте 🔝, если тема бюджетирования для вас сейчас актуальна.

📎 Media

Писала недавно, что бюджет может стать для бизнеса точкой опоры, когда вокруг неопределённость. Но опорой он становится не сам по себе и не по факту его наличия. Попробую в этом посте назвать 5 вещей, без которых бюджет остаётся просто файлом с цифрами. 1️⃣ Первое - возможность анализировать причины отклонений. Недостаточно видеть, что план не выполнен на 15%. Нам нужно понимать, почему он не выполнен: цена оказалась другой, объём просел, норма расхода выросла. Пока бюджет не разложен на пара…

В прошлом посте я написала, что бюджет становится опорой только тогда, когда каждый показатель в нём разложен на параметры. Разберу на примере. Допустим, мы заложили в бюджет определённый уровень цен на сырьё, а в первом квартале узнаём, что цены на 20% выше. В модель, как она собрана, такие цены не помещаются. Если сырьё стоит в бюджете одной строкой и одной суммой, дальше начинается ручная пересборка: заново посчитать себестоимость, собрать БДР, разложить платежи в БДДС. Это занимает недели…

Попробую в этом посте разобрать, чем бюджет помогает бизнесу в условиях неопределённости. Неопределённость - это то, с чем сейчас сталкивается огромное количество бизнесов. Практически каждую неделю, если не каждые 3 дня, случается что-то, что мы не могли даже представить, и мы оказываемся в новых вводных, в которых нужно как-то действовать. И у предпринимателей, и у финансистов возникает вопрос: Как вообще что-то планировать, если мы не знаем, что будет через неделю? Работа с неопределённост…

Коллеги, доброе утро понедельника! Уже почти середина октября, и, несмотря на всё, что происходит вокруг, многие компании начинают расчёт бюджета. Я очень люблю это время. Финансисты рассылают по почте предполагаемые лимиты на 2027 год, и между всеми подразделениями начинается активная работа. Работы много. Сначала нужно обсудить стратегию с собственником, проанализировать рынок и оценить, насколько стратегия реализуема: что изменилось в рынке и какие корректировки последуют в нашей работе. З…

Как проверить собственный вывод, прежде чем нести его собственнику Коллеги, в прошлом посте я разбирала проверку корректности отчётов. Но корректно собранные отчёты - это ещё не корректный вывод. Цифра может быть верной, а рекомендация неверной: причина не проверена, последствия не просчитаны. Я проверяю свой вывод по четырём пунктам, перед каждым разговором с собственником. 1️⃣ Вывод состоит из четырёх частей: 🟣Факт. Строка отчёта: остаток денег вырос с 5,6 до 65,1 млн руб. 🟣Какие изменения…

Коллеги, записала короткое видео. За полугодие чистая прибыль 40,3 млн руб., а операционный денежный поток 84,0 млн руб. Разница 43,7 млн. Собственник смотрит на остаток и делает вывод: заработали, можно выводить. На учебном кейсе показываю, откуда берётся эта разница и почему такой вывод неверный. Разбираю: 🟣как прибыль превращается в деньги косвенным методом; 🟣из каких строк ОПиУ и баланса собирается расчёт; 🟣знаки поправок - главное место, где ошибаются; 🟣какая одна статья дала почти всю р…

Знакомим вас с генеральным партнером нашего офлайн-выезда ❤️ Коллеги, 17 октября на нашем офлайн-выезде будет компания Adesk — сервис финансового учета для бизнеса, которым пользуются более 3 000 компаний в России, странах СНГ и Восточной Европы. Мне особенно приятно видеть среди партнеров продукт, который решает знакомую финансистам задачу: собрать разрозненные данные в единую систему и автоматизировать эту работу. В Adesk можно объединить данные из банков, касс, эквайринга, Excel, Google Та…

Три проверки, без которых цифры нельзя нести собственнику Попробую в этом посте описать самую простую логику проверки корректности отчетов. Тотальная проверка корректности данных, по большому счету, нужно один раз, когда вы входите в компанию и впервые собираете систему. Дальше работает другое правило: если три отчёта собраны из одной размеченной базы операций, большинство равенств выполняется само, благодаря методике сборки отчетов. Ломается этот принцип, в основном, от ручных правок: доначис…